Что такое AML и почему важно проверять криптовалюту Хабр

Например, подозрительные транзакции приостанавливаются и пользователь после процедуры идентификации получает свои монеты обратно. В любом случае, преступники не смогут подтвердить свое право на украденные токены. Однако нормы KYC и AML являются также и основным препятствием для криптозащиты, так как противоречат одной из основополагающих идей блокчейна — анонимности.

Как осуществляется AML на биржах

DEX в отличии от CEX и P2P сделок не позволяет обменивать криптовалюту в фиат. Чтобы уменьшить эти риски, важно знать историю происхождения средств на вашем крипто кошельке и также понимать показатель риска для каждого вашего контрагента. AML и подтверждение личности пользователя на бирже помогают нам защищать данные клиентов и защищать от попадания грязных средств в них.

Содержит тематические статьи, новости, рейтинги, обзоры, руководства для начинающих и экспертов, написанные на собственном опыте, наблюдениях и практических экспериментах. Редакция сайта Profinvestment.com всегда в курсе основных событий крипторынка, чтобы предоставлять самые актуальные и проверенные данные читателям. Также методика направлена против мошенничества с использованием личных данных. Понятие AML закрепилось после создания Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег — FATF. Она разрабатывает международные стандарты по предотвращению отмывания денег и способствует их внедрению, а также борется с финансированием терроризма.

Однако следует знать, что реальная торговля все же имеет некоторые отличия от демонстрационной. Пока человек воспринимает трейдинг как компьютерную игру, где невозможно проиграть, он не чувствует угрозы своим деньгам. При переходе на настоящий счет многие не справляются, потому что постоянно чувствуют эмоциональное давление из-за риска потери денег.

Как биржи защищают персональные данные

Редакция сайта всегда в курсе основных событий крипторынка, чтобы предоставлять самые актуальные и проверенные данные читателям. Идентификация клиента (KYC) является лишь частью противодействия отмыванию денег (AML). CDD — это сокращение от «Customer Due Diligence», означающее процесс проверки клиента. Это один из ключевых элементов системы AML (борьба с отмыванием денег), и предусматривается во многих законах и регуляторных требованиях, касающихся финансовых учреждений.

Редакция Profinvestment.com стремится поддерживать точность и актуальность информации, но рекомендует проводить собственные исследования рынка. Пользователи сайта несут полную ответственность за любые последствия своих принятых решений после ознакомления с информацией представленной сайтом. У Crystal Blockchain есть бесплатная версия Expert, которая включает в себя веб-сервис для визуализации и мониторинга, защищен SSL-шифрованием. Расширенные версии для корпоративных клиентов включают в себя дополнительные опции визуализации, API, облачный сервис и быструю круглосуточную техподдержку.

Почему соответствие необходимо для бирж и кошельков?

Однако многие финансовые организации не могут полностью реализовать один или оба этих аспекта, ошибочно полагая, что они выполняют одну и ту же задачу. AML (Anti-Money Laundering, Противодействие отмыванию денег) — это принципы противодействия отмыванию денег, полученных преступным путем, финансированию терроризма и созданию оружия массового уничтожения. Один из таких примеров — Общие Положение о защите данных (GDPR), как раз направленное на унификацию норм защиты данных пользователей в государствах Евросоюза (ЕС). Так, в соответствии с положением, пользователи и организации должны соблюдать нормы KYC/AML (знай своего клиента/отмывание денег), разработанные для обеспечения безопасности данных клиентов. Хотя AML-процедуры замедляют процесс торговли криптовалютами, они выполняют важную функцию по обеспечению безопасности нас всех. К сожалению, правительства и организации не могут полностью решить проблему отмывания денег, но реализация нормативных требований определенно помогает.

Деньги у нас по-прежнему отмывают достаточно активно, регулятор постоянно «вылавливает» подобные схемы, наказывает виновников, но общая ситуация от этого существенно лучше не становится. Сервис AvanChange проверяет Пользователей https://www.xcritical.com/ не только путем проверки их личности, но, что более важно, путем анализа их поведения в транзакциях. Поэтому Сервис AvanChange полагается на анализ данных как инструмент оценки риска и обнаружения подозрений.

Отдельное направление – это борьба с финансированием терроризма. Представляет собой комплекс процедур анализа и пресечения финансирования террористической деятельности. Помогает правительству привлекать террористов к ответственности.

Как осуществляется AML на биржах

CFT — это аббревиатура от «Combating the Financing of Terrorism» (с англ. борьба с финансированием терроризма). Она ориентирована на предотвращение и прекращение финансирования деятельности террористических организаций путем установления контроля над финансовыми потоками и идентификации подозрительных транзакций. Хотя полностью остановить отмывание денег невозможно, но можно существенно уменьшить его уровень с помощью эффективных мер по борьбе с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CFT).

Зачем KYC криптовалютным биржам

Но как только средства начинают перемещаться с его адресов, то проходят через множество других кошельков. Некоторые эксперты считают, что нет, как только доказано, что они больше не принадлежат преступнику. Если разобраться, почти у каждого из нас есть в кошельке Bitcoin, который когда-то был под контролем Silk Road (сайта для торговли наркотиками и другой запрещенкой, закрытого в 2013 году). Но эти биткоины нельзя считать испорченными, они уже прошли через огромное количество кошельков.

Здесь будут «мешать» те же факторы, которые в своё время подавались как несомненное преимущество криптовалют – децентрализация, анонимность, наднационалный статус. Контролировать ЦФА крайне сложно, их можно только попробовать запретить, и такая попытка с большой болей вероятности приведёт к провалу. Как мы уже говорили, первые упоминания о стандартизации методов противодействия отмыванию денег появились в конце 1980-х, когда «чистые» оффшоры переживали период активного роста. Интересно, что из официальных источников полная версия аббревиатуры постепенно исчезла.

Как осуществляется AML на биржах

Советуем ознакомиться, так как тема полезная и актуальная с учетом ужесточившихся правил AML на биржах. Проверять грязный биткоин или другие монеты необходимо, чтобы выявлять и предотвращать финансовые преступления, от отмывания денег до финансирования терроризма. В стране с 2017 года активно применяются нормативы, призванные усилить борьбу с отмыванием грязных денег – The Money Laundering Regulations. О степени их жёсткости можно говорить долго, но «жалеть» практический бизнес не стоит. Это может быть реализовано, например, криптобиржами, которые смогут блокировать биткоины с высоким уровнем риска по результатам проверки Cristal. Crystal Blockchain предназначен главным образом для организаций, которые хотят определить чистоту полученной криптовалюты.

Знай своего клиента – основной принцип работы любого финансового учреждения, а не только традиционных банков. Если личность не идентифицирована, либо же имеются достаточные основания для сомнений, воспользоваться услугами банка, биржи, букмекерской что такое aml проверка компании или фонда Вы не сможете. Поэтому рекомендуем смириться с новшествами, принять их и строить бизнес на основе учёта требований KYC / AML. Ответ на вопрос, что нужно знать о клиенте, для сотрудника банка и налогового инспектора будет разным.

  • Таким образом, изменилось и законодательство, направленное на борьбу с отмыванием денег.
  • Перед отправкой криптовалюты незнакомому пользователю рекомендуется проверить его криптоадрес.
  • Модули KYC могут использоваться для адаптации программы AML к уникальным потребностям конкретного бизнеса, уточнения рисков клиентов и повышения эффективности соблюдения нормативных требований.
  • К данному фактору можно отнести эмоциональность, домыслы, интуицию, неверные прогнозы, ошибки мышления.

Биржи и кошельки, не соответствующие правилам AML, могут быть оштрафованы. Некоторые правительства даже рассматривают несоблюдение финансовыми учреждениями требований по ПОД/ФТ как серьезный риск для национальной безопасности, поскольку это способствует отмыванию денег и наносит ущерб экономике. Однако при правильной реализации KYC биржи и кошельки защитят себя от крупных штрафов за несоблюдение требований. В начале 2021 года FinCEN предложила участникам рынка криптовалют и цифровых активов проверять личности клиентов. Так, Coinbase, которая работает с более чем 10 млн пользователей, требует от них предоставить персональные данные, удостоверяющие личность, чтобы подтвердить отсутствие подозрительной деятельности.


Comments

اترك تعليقاً

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني. الحقول الإلزامية مشار إليها بـ *